很多投资者容易混淆持有与交易的边界，单纯保存BTC、放在加密钱包内持有，并不直接触犯法规，但只要产生带有对价的买卖、兑换行为，相关交易民事行为视为无效。一旦交易出现纠纷，比如交易被骗、对方拖欠资金、平台卷款跑路，当事人无法通过司法途径追回损失，产生的全部风险由参与者自行承担。同时银行、第三方支付机构按照监管要求，持续监测涉虚拟货币资金往来，频繁出入相关资金，容易触发银行卡风控冻结。
不少用户会尝试访问境外虚拟货币交易所参与BTC交易，需要明确，境外交易所向国内居民提供交易服务同样属于违规行为。境外平台不受国内金融监管约束，没有资金存管机制，平台关停、账户封禁、黑客盗币事件频繁出现。除此之外，BTC交易天然具备匿名特征，大量黑灰产业利用虚拟货币洗钱，普通投资者参与交易进行资金划转时，很容易收到涉案资金，进而卷入刑事案件，承担不必要的法律责任。
币圈长期流传着“低买高卖、短期套利”“BTC长期保值”等宣传，这类说法忽略了BTC巨大的价格波动风险。BTC没有实物资产与信用背书，行情极易受到国际消息、资本操作影响，短时间内大幅涨跌十分常见。加上杠杆、合约等衍生交易产品，大量参与者短时间内出现本金亏损。监管部门多次风险提示，提醒大众不要轻信虚拟货币暴富宣传，理性远离各类虚拟货币炒作活动。
不要参与任何形式买卖、兑换、承兑业务，拒绝社群内炒币推广链接，不要尝试通过各类工具访问境外交易平台。如果已经持有BTC，尽量避免进行流转交易，谨慎对待任何诱导交易、代炒理财的邀约，守护自身资金安全。
